習近平總書(shū)記強調，無(wú)論是完善金融服務(wù)，還是防范金融風(fēng)險，都要深化金融改革開(kāi)放。李克強總理在第十三屆全國人民代表大會(huì )第三次會(huì )議上所作的《政府工作報告》要求，困難挑戰越大，越要深化改革，破除體制機制障礙，激發(fā)內生發(fā)展動(dòng)力。根據國務(wù)院金融委統一部署，發(fā)展改革委、財政部、人民銀行、銀保監會(huì )、證監會(huì )、外匯局等金融委成員單位，在深入研究基礎上，按照“成熟一項推出一項”原則，將于近期推出以下11條金融改革措施：
一、出臺《商業(yè)銀行小微企業(yè)金融服務(wù)監管評價(jià)辦法》，完善對小微企業(yè)金融服務(wù)的激勵約束機制，從信貸投放、內部專(zhuān)業(yè)化體制機制建設、監管政策落實(shí)、產(chǎn)品及服務(wù)創(chuàng )新等方面進(jìn)行評價(jià)，設置差別化評價(jià)指標，對商業(yè)銀行落實(shí)盡職免責要求，給予小微企業(yè)貸款差別定價(jià)，加強評價(jià)結果運用。
二、出臺《中小銀行深化改革和補充資本工作方案》，進(jìn)一步推動(dòng)中小銀行深化改革，加快中小銀行補充資本，堅持市場(chǎng)化法治化原則，多渠道籌措資金，把補資本與優(yōu)化公司治理有機結合起來(lái)。制定《農村信用社深化改革實(shí)施意見(jiàn)》，保持縣域法人地位總體穩定，強化正向激勵，統籌做好改革和風(fēng)險化解工作。
三、出臺《政府性融資擔保、再擔保機構行業(yè)績(jì)效評價(jià)指引》，推動(dòng)各級政府性融資擔保機構聚焦支小支農、降低擔保費率，充分發(fā)揮風(fēng)險分擔作用，幫助企業(yè)復工復產(chǎn)、渡過(guò)難關(guān)。
四、出臺《創(chuàng )業(yè)板首次公開(kāi)發(fā)行股票注冊管理辦法（試行）》等四部規章，發(fā)布《創(chuàng )業(yè)板股票上市規則》等八項主要規則，推進(jìn)創(chuàng )業(yè)板改革并試點(diǎn)注冊制，建立健全對創(chuàng )業(yè)板企業(yè)的注冊制安排、持續監管、發(fā)行保薦等配套制度。
五、出臺《關(guān)于全國中小企業(yè)股份轉讓系統掛牌公司轉板上市的指導意見(jiàn)》，加快推進(jìn)新三板改革，積極穩妥實(shí)施公開(kāi)發(fā)行，選擇符合條件的企業(yè)作為精選層，允許公募基金投資，建立新三板掛牌公司轉板上市機制，明確轉板范圍、條件、程序等基本要求，充分發(fā)揮新三板市場(chǎng)承上啟下的作用，加強多層次資本市場(chǎng)的有機聯(lián)系。
六、出臺《標準化票據管理辦法》，規范標準化票據融資機制，支持將票據作為基礎資產(chǎn)打包后在債券市場(chǎng)流通，支持資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資標準化票據，發(fā)揮債券市場(chǎng)投資定價(jià)能力，減少監管套利，更好地服務(wù)中小企業(yè)和供應鏈融資。
七、發(fā)布《標準化債權類(lèi)資產(chǎn)認定規則》，落實(shí)資管新規要求，明確標準化債權類(lèi)資產(chǎn)的認定范圍和認定條件，建立非標轉標的認定機制，并對存量“非非標”資產(chǎn)給予過(guò)渡期安排，穩步推進(jìn)資管業(yè)務(wù)轉型發(fā)展，增強金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟能力。
八、發(fā)布《外國政府類(lèi)機構和國際開(kāi)發(fā)機構債券業(yè)務(wù)指引》，進(jìn)一步完善熊貓債信息披露要求，細化熊貓債發(fā)行規則，鼓勵有真實(shí)人民幣資金需求的發(fā)行人發(fā)債，穩步推動(dòng)熊貓債市場(chǎng)發(fā)展。
九、推動(dòng)信用評級行業(yè)進(jìn)一步對內對外開(kāi)放，允許符合條件的國際評級機構和民營(yíng)評級機構在我國開(kāi)展債券信用評級業(yè)務(wù)，鼓勵境內評級機構積極拓寬國際業(yè)務(wù)。
十、引導注冊會(huì )計師行業(yè)規范有序發(fā)展，督導會(huì )計師事務(wù)所完善質(zhì)量控制體系，制定調整會(huì )計師事務(wù)所執業(yè)管理、切實(shí)提高審計質(zhì)量的實(shí)施方案，完善會(huì )計師事務(wù)所管理格局。出臺會(huì )計師事務(wù)所從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)備案管理辦法，取消會(huì )計師事務(wù)所從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)資質(zhì)審批。
十一、出臺《加強金融違法行為行政處罰的意見(jiàn)》，在現行法律框架下，按照過(guò)罰相當原則，明確對金融機構違法行為的按次處罰和違法所得認定標準，從嚴追究金融機構和中介機構責任，對違法責任人員依法嚴格追究個(gè)人責任，加大對金融違法行為的打擊力度，對違法者形成有效震懾，切實(shí)保護金融消費者合法權益。
國務(wù)院金融穩定發(fā)展委員會(huì )辦公室
2020年5月27日
