2021年信托業(yè)嚴監管基調延續。數據顯示，截至目前，今年已經(jīng)有11家信托公司受到監管部門(mén)處罰，其中包括興業(yè)信托、大業(yè)信托、浙商金匯信托、渤海信托、四川信托等，合計罰款金額超過(guò)4500萬(wàn)元。
日前，因原副總裁構成受賄罪，反映出公司內控措施問(wèn)題，中海信托被上海銀保監局處以50萬(wàn)元的罰款。3月份，中海信托曾因兩項業(yè)務(wù)統計錯誤，被中國人民銀行上海分行罰款70.2萬(wàn)元。
據用益信托網(wǎng)不完全統計，2020年全年，共計有11家信托公司受罰，處罰金額總計超1800萬(wàn)元。這意味著(zhù)，2021年前五個(gè)月，被監管處罰的信托公司數量已經(jīng)與2020年全年持平，同時(shí)，年內信托公司吃到的“罰單”總金額已經(jīng)接近2019年、2020年兩年罰金總和。
今年信托行業(yè)最大的一張罰單出自四川信托。因公司治理、信息披露存在問(wèn)題以及違規開(kāi)展業(yè)務(wù)等13項違法違規事由，四川信托被罰3490萬(wàn)元。另外，近日興業(yè)信托因盡職調查和貸后管理違規等問(wèn)題被連續開(kāi)出罰單，罰款總額近400萬(wàn)元。
事實(shí)上，資管新規出臺以來(lái)，2020年是信托行業(yè)監管政策落地頗為密集的一年。2020年3月1日，《信托公司股權管理暫行辦法》正式施行，加強信托公司股東特別是主要股東從進(jìn)入到退出全流程行為規范；5月，《信托公司資金信托管理暫行辦法（征求意見(jiàn)稿）》出臺，確立了資金信托的私募性質(zhì)定位及資金投向限制等要求；11月，修訂后的《中國銀保監會(huì )信托公司行政許可事項實(shí)施辦法》正式發(fā)布，在嚴守市場(chǎng)準入風(fēng)險關(guān)口的前提下，匹配行業(yè)轉型發(fā)展需要，激發(fā)市場(chǎng)活力。
一系列政策的出臺反映了監管部門(mén)保持嚴監管態(tài)勢不動(dòng)搖的決心，也彰顯出監管層補齊信托業(yè)監管制度短板、防范行業(yè)金融風(fēng)險的決心。而要全面筑牢風(fēng)險“防火墻”，市場(chǎng)主體的作用不可或缺。在嚴監管態(tài)勢下，對于信托公司而言，需要在政策的指導下繼續加強業(yè)務(wù)合規經(jīng)營(yíng)管理，提升風(fēng)險防控能力；繼續健全公司治理機制，提高公司治理的科學(xué)性、穩定性和有效性；與此同時(shí)，要繼續壓降信托通道及融資類(lèi)業(yè)務(wù)，加大業(yè)務(wù)轉型力度，拓展本源業(yè)務(wù)向縱深發(fā)展。
“處罰只是手段，而非目的，監管趨嚴可以起到較好的警示效果，雖然在短期內給部分信托公司帶來(lái)陣痛，但從長(cháng)期而言，有利于行業(yè)健康規范發(fā)展?！北本┠承磐匈Y深人士認為，雖然2021年信托罰單有所增加，但整體行業(yè)風(fēng)險可控。（記者 鐘源）
